Senior FEC analist Higher Risk Customers Vacatures

Op zoek naar vacatures voor Senior FEC analist Higher Risk Customers? Dit gespecialiseerde beroep vormt de cruciale laatste verdedigingslinie binnen de financiële sector tegen financiële criminaliteit. Professionals in deze rol zijn experts in het identificeren, onderzoeken en mitigeren van de allerhoogste risico's die klanten en hun transacties met zich meebrengen. Zij opereren in het zogenaamde 'Higher Risk Customers' (HRC) of 'Enhanced Due Diligence' (EDD) domein, waar de complexiteit en de potentiële impact op de integriteit van de financiële instelling het grootst zijn. Een Senior FEC (Financial Economic Crime) analist voor Higher Risk Customers houdt zich over het algemeen bezig met het uitvoeren van diepgaand en complex onderzoek naar klanten die zijn geclassificeerd als hoog- tot zeer hoogrisico. Dit kunnen bijvoorbeeld cliënten zijn met complexe internationale bedrijfsstructuren, politiek blootgestelde personen (PEPs), klanten uit jurisdicties met een hoog risicoprofiel, of entiteiten die actief zijn in sectoren gevoelig voor witwassen of corruptie. De kern van het werk ligt in het verder kijken dan de standaard procedures en het leveren van een gefundeerd, analytisch oordeel. Typische verantwoordelijkheden omvatten het uitvoeren van versterkte due diligence (EDD), het grondig analyseren van transactiepatronen om afwijkingen en rode vlaggen te identificeren, en het in kaart brengen van uiteindelijk eigenaarschap en controle (UBO). Zij beoordelen risico's op het gebied van handelsfinanciering (TBML), sancties, belastingontduiking en corruptie. Een essentieel onderdeel is het vertalen van complexe bevindingen naar een helder en beknopt dossier, met een risicobeoordeling en aanbevelingen voor beleid, zoals voortdurende monitoring of zelfs het beëindigen van de klantrelatie (offboarding). De vereisten voor deze uitdagende senior rol zijn dan ook hoog. Werkgevers zoeken doorgaans naar kandidaten met meerdere jaren praktijkervaring in CDD, KYC, FEC of AML, bij voorkeur binnen een hoogrisico-omgeving. Een afgeronde HBO- of WO-opleiding in een relevant vakgebied zoals Bedrijfseconomie, Recht, Criminologie of Finance is veelgevraagd. Parate kennis van wet- en regelgeving en typologieën van financiële criminaliteit is een must. Het meest kritiek zijn echter de competenties: een uitmuntend analytisch vermogen om door complexe netwerken en transacties heen te prikken, sterke oordeelsvorming, weerbaarheid, en uitstekende communicatieve vaardigheden om bevindingen te rapporteren en te adviseren. Vacatures voor deze positie bieden een carrière waarin analytische scherpzinnigheid direct bijdraagt aan de financiële veiligheid en integriteit.