Junior KYC analist Vacatures

Op zoek naar een start in de financiële sector met impact? Een carrière als Junior KYC Analist biedt een dynamische en essentiële rol binnen banken, financiële instellingen en betalingsdienstverleners. KYC, ofwel Know Your Customer, is de hoeksteen van de financiële integriteit en fraudepreventie. Als Junior KYC Analist speel je een directe rol in het beschermen van de organisatie en het financiële stelsel tegen witwassen, terrorismefinanciering en andere illegale activiteiten. Deze functie is een ideale opstap voor analytische denkers die willen bijdragen aan veiligheid en compliance. In deze beginnende functie ben je primair verantwoordelijk voor het uitvoeren van Customer Due Diligence (CDD) onderzoeken. Je werkt vaak binnen een team van specialisten en rapporteert aan een senior analist of teamleider. Je dagelijkse werkzaamheden draaien om het grondig analyseren van (potentiële) klanten. Dit omvat het verzamelen en verifiëren van identiteitsdocumenten, het in kaart brengen van de bedrijfsstructuur bij zakelijke klanten, en het screenen van klanten en hun uiteindelijk belanghebbenden (UBO's) op negatieve nieuwsberichten en sanctielijsten. Je beoordeelt het risicoprofiel van een klant op basis van factoren zoals geografische locatie, activiteiten en transactiepatronen. Veelvoorkomende verantwoordelijkheden voor een Junior KYC Analist zijn onder meer: het actueel houden van klantdossiers volgens een vastgestelde periodiciteit (periodieke herbeoordeling), het documenteren van alle bevindingen volgens strikte interne- en wettelijke richtlijnen, en het adviseren van de business over het KYC-risico. Je werkt risicogestuurd, wat betekent dat je meer diepgaand onderzoek doet voor klanten met een hoger risicoprofiel. Nauwkeurigheid en integriteit zijn hierbij cruciaal. Daarnaast werk je vaak samen met collega's uit andere afdelingen, zoals Relationship Management en Compliance. Typische vereisten en vaardigheden voor deze junior vacatures zijn een afgeronde HBO- of WO-opleiding, bijvoorbeeld in de richting van Finance, Bedrijfskunde, Rechten, of Criminologie. Werkgevers vragen vaak om enige relevante ervaring, bijvoorbeeld via stages, of een sterk motivatie om je te specialiseren in financiële compliance. Analytisch vermogen, oog voor detail en sterke onderzoeksvaardigheden zijn onmisbaar. Je moet complexe informatie kunnen structureren en helder kunnen rapporteren. Een goed begrip van de relevante wet- en regelgeving (Wwft) is een pre, maar wordt vaak ook in de rol aangeleerd. Sterke communicatieve vaardigheden in het Nederlands zijn essentieel voor het lezen van documenten en het interne overleg. Flexibiliteit, leergierigheid en de wil om je te certificeren (zoals voor het Certified KYC Professional traject) worden zeer gewaardeerd. Ben jij een kritische denker met een scherp oog voor detail en een passie voor onderzoek? Dan vormen de Junior KYC analist vacatures een uitstekende kans om een specialist te worden in een steeds belangrijker vakgebied met uitstekende carrièremogelijkheden.