Junior CDD Analist / KYC Analist Vacatures

Op zoek naar een startpunt in de financiële sector met impact? Vacatures voor Junior CDD Analist of KYC Analist bieden een dynamische en essentiële carrière in de wereld van financiële integriteit. Dit beroep vormt de eerste verdedigingslinie van de financiële sector tegen illegale activiteiten. Als Junior CDD (Customer Due Diligence) of KYC (Know Your Customer) Analist draag je direct bij aan een veiliger financieel stelsel door klanten grondig te onderzoeken en risico's in kaart te brengen. In deze functie ben je primair verantwoordelijk voor het uitvoeren van due diligence onderzoeken op (nieuwe) klanten van een financiële instelling. Dit begint met het verzamelen en kritisch analyseren van klantgegevens, zoals identiteitsdocumenten, bedrijfsstructuren, eigendomsverhoudingen (Ultimate Beneficial Owners of UBO's) en de beoogde aard van de zakelijke relatie. Je duikt in databases en voert deskresearch uit om een compleet beeld te vormen. Een kernactiviteit is het beoordelen van het risicoprofiel van een klant. Factoren zoals geografische locatie, sector, politieke betrokkenheid (PEP-status) en transactiepatronen spelen hierbij een rol. Op basis van jouw analyse stel je een gedegen risicorapport op, dat de basis vormt voor de beslissing om een klantrelatie aan te gaan, te monitoren of af te wijzen. Naast onderzoek omvat de rol vaak ook administratieve taken, zoals het up-to-date houden van klantdossiers en het periodiek herbeoordelen van bestaande klanten (periodieke reviews). Je kunt tevens betrokken zijn bij het oplossen van matches met sanctielijsten of het aanvullen van ontbrekende informatie, soms via communicatie met de klant of interne afdelingen zoals sales. Het werk vereist een scherp oog voor detail, sterke analytische vaardigheden en integriteit. Typische vereisten voor vacatures in dit veld zijn een afgeronde HBO- of WO-opleiding, vaak in een richting als Finance, Recht, Bedrijfskunde, Economie of International Business. Affiniteit met compliance, wet- en regelgeving (zoals de WWFT) en de financiële sector is cruciaal. Goede communicatieve vaardigheden zijn belangrijk voor het helder rapporteren van bevindingen. Werkgevers zoeken vaak naar nieuwsgierige, leergierige kandidaten met een kritische houding en een sterke morele kompas. Beheersing van de Nederlandse taal is veelgevraagd, evenals een goede kennis van het Engels. Het is een perfecte startfunctie voor wie zich wil ontwikkelen tot senior analist, compliance officer of specialist binnen het brede domein van financial crime prevention. Door de toenemende focus op compliance wereldwijd zijn vacatures voor Junior CDD en KYC Analisten volop in trek bij banken, verzekeraars, betalingsinstellingen en fintechs.