Senior Compliance Officer (KYC)

• Validation finale des dossiers d’onboarding
• Examiner et valider les dossiers pré-analysés par l’équipe KYC (B2C, B2B, structures complexes)
• Vérifier la complétude, la cohérence et la conformité réglementaire des informations collectées
• Garantir que chaque décision est alignée avec les procédures internes, la réglementation et l’appétence au risque
• Challenger les dossiers et sécuriser l’entrée en relation
• Identifier incohérences, documents manquants ou signaux d’alerte
• Challenger les équipes internes — ou les clients — pour obtenir les clarifications nécessaires
• Documenter les décisions de manière claire, argumentée et structurée
• Contrôles réglementaires KYC/AML
• Réaliser et valider les contrôles : sanctions, PEP, adverse media, screening négatif
• Détecter les schémas de fraude, usurpation ou contournement, en coordination avec les équipes spécialisées
• Vigilance continue & revues périodiques
• Mettre à jour les dossiers clients dans le cadre de la vigilance continue
• Contribuer aux revues périodiques des clients complexes ou à risque élevé
• Collaboration transverse
• Collaborer avec les équipes Compliance (KYC, Fraude, KYT)
• Communiquer les décisions, les risques identifiés et les actions correctives
• Escalader les cas sensibles ou atypiques auprès de la direction
• Support & amélioration continue
• Agir en référent technique auprès des analystes KYC
• Apporter un soutien sur les dossiers complexes
• Contribuer au contrôle qualité et au partage des bonnes pratiques
• Proposer des améliorations de process, outils et guidelines

• Minimum 5 ans d’expérience en KYC/AML, Customer Due Diligence ou Compliance
• Expérience en banque, fintech ou établissement de paiement appréciée
• Maîtrise approfondie des exigences LCB-FT : KYC, sanctions internationales, PEP
• Compétences solides en droit des sociétés et identification des bénéficiaires effectifs
• Capacité démontrée à traiter des dossiers complexes et à prendre des décisions argumentées
• Excellentes capacités rédactionnelles et de communication
• Rigueur, esprit critique, sens du risque
• Français courant et anglais professionnel

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