Senior Compliance Officer (KYC) Emplois

Sogexia

Emplacement:
Luxembourg, Luxembourg-Ville

Catégorie:
Banque

Type de contrat:
Non fourni

Salaire:

Non fourni

Enregistrer l'offre

Postuler

Description du poste:

Afin de renforcer notre dispositif de conformité et de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT), nous recherchons un(e) Senior Compliance Officer (KYC) pour rejoindre notre équipe basée à Luxembourg. Ce rôle clé consiste à assurer la validation finale des entrées en relation, après la pré-analyse réalisée par l’équipe KYC. En tant que spécialiste expérimenté(e), vous bénéficierez d’une large autonomie dans l’évaluation des dossiers et pourrez challenger, lorsque nécessaire, les équipes internes ou les clients. Vous serez rattaché(e) au Chief Compliance Officer (CCO) & RC, avec une délégation formelle pour la validation.

Responsabilités:

Validation finale des dossiers d’onboarding
Examiner et valider les dossiers pré-analysés par l’équipe KYC (B2C, B2B, structures complexes)
Vérifier la complétude, la cohérence et la conformité réglementaire des informations collectées
Garantir que chaque décision est alignée avec les procédures internes, la réglementation et l’appétence au risque
Challenger les dossiers et sécuriser l’entrée en relation
Identifier incohérences, documents manquants ou signaux d’alerte
Challenger les équipes internes — ou les clients — pour obtenir les clarifications nécessaires
Documenter les décisions de manière claire, argumentée et structurée
Contrôles réglementaires KYC/AML
Réaliser et valider les contrôles : sanctions, PEP, adverse media, screening négatif
Détecter les schémas de fraude, usurpation ou contournement, en coordination avec les équipes spécialisées
Vigilance continue & revues périodiques
Mettre à jour les dossiers clients dans le cadre de la vigilance continue
Contribuer aux revues périodiques des clients complexes ou à risque élevé
Collaboration transverse
Collaborer avec les équipes Compliance (KYC, Fraude, KYT)
Communiquer les décisions, les risques identifiés et les actions correctives
Escalader les cas sensibles ou atypiques auprès de la direction
Support & amélioration continue
Agir en référent technique auprès des analystes KYC
Apporter un soutien sur les dossiers complexes
Contribuer au contrôle qualité et au partage des bonnes pratiques
Proposer des améliorations de process, outils et guidelines

Exigences:

Minimum 5 ans d’expérience en KYC/AML, Customer Due Diligence ou Compliance
Expérience en banque, fintech ou établissement de paiement appréciée
Maîtrise approfondie des exigences LCB-FT : KYC, sanctions internationales, PEP
Compétences solides en droit des sociétés et identification des bénéficiaires effectifs
Capacité démontrée à traiter des dossiers complexes et à prendre des décisions argumentées
Excellentes capacités rédactionnelles et de communication
Rigueur, esprit critique, sens du risque
Français courant et anglais professionnel

Ce que nous offrons:

Tickets-restaurant

Informations supplémentaires:

Offre publiée:
12 décembre 2025

Type d'emploi:

Temps plein

Type de travail:

Travail sur site

Voir toutes les offres dans cette entreprise

Partager le lien de l'offre:

Senior Compliance Officer (KYC)