Vous recherchez des emplois de conseiller en gestion de patrimoine expérimenté H/F ? Cette profession stratégique et relationnelle est au cœur de la santé financière des clients aisés. Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est un expert qui accompagne des particuliers, souvent une clientèle de patrimoine, dans l’optimisation, la protection et la transmission de leurs actifs. Son rôle va bien au-delà du simple placement financier ; il consiste à élaborer une stratégie patrimoniale globale et personnalisée, en tenant compte de la situation familiale, des objectifs de vie et de l’environnement juridico-fiscal en perpétuelle évolution. Les responsabilités typiques de ce métier sont multiples. Le conseiller commence par réaliser un audit approfondi du patrimoine existant du client (immobilier, financier, professionnel, assurance). Sur cette base, il construit une relation de confiance pour comprendre les aspirations profondes : préparation de la retraite, investissement locatif, transmission aux héritiers, optimisation fiscale, ou encore protection du conjoint. Il a ensuite pour mission de proposer des solutions sur-mesure, en sélectionnant et en orchestrant des instruments variés tels que l’assurance-vie, les enveloppes fiscales, le private banking, l’immobilier ou les dispositifs de transmission. Le suivi régulier du dossier et l’ajustement de la stratégie face aux changements de vie du client ou de la législation font également partie de ses obligations clés. Pour exceller dans ces emplois exigeants, un panel de compétences spécifiques est requis. Une expertise technique solide en fiscalité, en droit des successions, en produits d’investissement et en finance est indispensable. Cette maîtrise doit être complétée par d’excellentes qualités relationnelles et commerciales : écoute active, pédagogie pour expliquer des concepts complexes, et force de proposition pour conquérir et fidéliser une clientèle. L’autonomie, la rigueur analytique et une éthique irréprochable sont des traits de caractère fondamentaux. En termes de prérequis, un diplôme de niveau Bac+5 en finance, gestion ou droit est souvent attendu, couplé à une expérience significative de plusieurs années dans le domaine bancaire, financier ou de l’expertise-comptable. Une certification de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) est obligatoire pour exercer. Les emplois de conseiller en gestion de patrimoine expérimenté offrent donc une carrière passionnante à l’intersection de la technique financière et du conseil humain, destinée à des profils à la fois experts et grands relationnels, cherchant à avoir un impact concret sur la sécurité financière à long terme de leurs clients.
